L'assurance vie
Vous souhaitez coupler un cadre fiscal avantageux, une forte liquidité de votre épargne et un niveau de risque piloté et défini en amont selon votre profil ? L'assurance vie répond à ces différents besoin mais il convient d'être sélectifs sur les contrats d'une part puis sur les unités de compte sélectionnées.
Metentis Patrimoine travaille en architecture ouverte afin de vous proposer les solutions du marché qui vous correspondent le mieux: frais d'entrée et de gestion faibles, multiplicité des supports (fonds immobiliers, actions, obligations, private equity, etc.) et construisons une allocation diversifiée en fonction de votre profil de risque.
Nous assurons un suivi régulier de l'ensemble de nos portefeuilles d'assurance vie afin d'effectuer les arbitrage nécessaires pour vous assurer une allocation optimale au fil du temps.
Solutions à court & moyen termes
Dans un contexte de marché complexe et mouvant il convient de pouvoir sélectionner des solutions sur une durée moindre afin de vous permettre de dynamiser votre épargne tout en vous assurant une liquidité rapide de vos fonds.
Même si l'assurance vie peut répondre à ces critères (avec une allocation prudente et ciblée) nous pouvons mettre en place des solutions complémentaires comme:
- les comptes à terme: capital garanti & rémunération connue en avance
- le démembrement temporaire (3 - 5 ans) de parts de SCPI
- etc.
L'optimisation de votre patrimoine passe également par la réduction de vos dépenses. Ainsi nous pouvons analyser et changer votre assurance emprunteur sur votre crédit immobilier, votre mutuelle santé ainsi que votre prévoyance.
Solutions à long terme
Nous disposons d'une gamme diversifiée de solutions d'investissement que nous vous proposerons en fonction de vos objectifs et de votre profil : solutions de private equity (accès privilégié à des fonds normalement réservés aux acteurs institutionnels); Fonds immobilier ; Fonds commun de placement à risque ; Pilotage de votre épargne au sein d'un PEA ou d'un compte titre ; Investissement direct dans des société françaises (participation à des levées de fonds, cash out, etc.), produits structurés personnalisés, etc.
Ces solutions sur-mesure vous permettront de diversifier votre épargne des marchés financiers tout en allant chercher de la performance sur le long terme.
